資本市場創(chuàng)新與現(xiàn)代金融監(jiān)管法治體系構(gòu)建

中國法學(xué)會證券法學(xué)研究會會長，中央財經(jīng)大學(xué)教授，最高人民法院研究室副主任 郭鋒

尊敬的王會長、陳會長、主持人，各位領(lǐng)導(dǎo)：

　　大家下午好。

　　“十三五”規(guī)劃綱要指出，加強(qiáng)金融宏觀審慎管理制度建設(shè)，加強(qiáng)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，改革并完善適應(yīng)現(xiàn)代金融市場發(fā)展的金融監(jiān)管框架，明確監(jiān)管職責(zé)和風(fēng)險防范處置責(zé)任，構(gòu)建貨幣政策與審慎管理相協(xié)調(diào)的金融管理體制。目前國家有關(guān)部門正在研究和比較改革金融監(jiān)管體制的各種方案，我們認(rèn)為，以五大發(fā)展理念為指導(dǎo)，深刻認(rèn)識我國金融市場發(fā)展面臨的機(jī)遇和挑戰(zhàn)，適應(yīng)資本市場創(chuàng)新發(fā)展需要，借鑒發(fā)達(dá)國家金融立法現(xiàn)代化經(jīng)驗，結(jié)合我國國情構(gòu)建現(xiàn)代金融監(jiān)管法治體系，同時改革和優(yōu)化我國金融監(jiān)管體系，完善金融行政執(zhí)法體系，創(chuàng)新金融司法體系，健全金融法治普法宣傳和教育體系，是法學(xué)理論界、法律實務(wù)界面臨的重大課題。

　　一、我國現(xiàn)行金融立法存在的主要問題

　　1.現(xiàn)行金融立法是傳統(tǒng)分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管的產(chǎn)物。我國立法規(guī)定的“分業(yè)經(jīng)營，分業(yè)監(jiān)管”，把金融市場劃分為銀行、保險、證券和期貨等四大產(chǎn)業(yè)部門進(jìn)行分別監(jiān)管，其實質(zhì)是以“對象商品”或“金融機(jī)構(gòu)”的概念形態(tài)為基礎(chǔ)的商品類、機(jī)構(gòu)類規(guī)制與監(jiān)管。這種金融法律體制進(jìn)一步強(qiáng)化了金融市場分割狀態(tài)，銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)、信托業(yè)各自為政，金融監(jiān)管部門所出臺的政策偏重于考慮本部門的監(jiān)管利益和風(fēng)險規(guī)避，缺少和其他部門有效溝通和協(xié)調(diào)，以至于一些監(jiān)管政策相互矛盾，或出現(xiàn)監(jiān)管真空相互推諉，金融消費者無所適從。金融創(chuàng)新受到抑制，市場效率不高，金融風(fēng)險擴(kuò)散，去年的股市出現(xiàn)了風(fēng)波，應(yīng)該說也是這種體制下的集中反應(yīng)。

　　2.現(xiàn)行金融立法過多體現(xiàn)行政管制。中國金融資本市場是一個發(fā)展中的不成熟市場，發(fā)展方式粗放，市場結(jié)構(gòu)不合理，金融產(chǎn)品不足，基礎(chǔ)產(chǎn)品市場化程度不高，直接金融滯后，市場運行效率較低，創(chuàng)新不足，管制過多，風(fēng)險控制較弱，資源配置效率較低。國務(wù)院按照十八屆三中全會決定要求進(jìn)一步簡政放權(quán)、深化行政審批制度改革以來，最大限度地減少了中央政府對微觀事務(wù)的管理，凡是市場機(jī)制能有效調(diào)節(jié)的經(jīng)濟(jì)活動，一律取消審批。但取消行政審批項目主要是對既有部門規(guī)章中阻礙金融市場發(fā)展的技術(shù)性條款的存量清理，對更高位的法律法規(guī)中的一些制度性制約條款還沒有涉及到。

　　3.現(xiàn)行金融立法需要制度創(chuàng)新。比如，應(yīng)當(dāng)放開金融業(yè)混業(yè)經(jīng)營，加快制定《金融控股公司法》，構(gòu)建金融控股公司混業(yè)經(jīng)營、一般金融機(jī)構(gòu)分業(yè)經(jīng)營的二元化模式;明確金融集團(tuán)有權(quán)經(jīng)營銀行、證券、保險、信托等業(yè)務(wù);建立債券市場統(tǒng)一監(jiān)管體制;應(yīng)當(dāng)規(guī)定股票公開發(fā)行注冊制。

　　4.現(xiàn)行金融立法建立或確認(rèn)的監(jiān)管體制與國際金融業(yè)統(tǒng)合監(jiān)管主流模式存在較大差距。上世紀(jì)八十年代以來，全球主要發(fā)達(dá)國家先后進(jìn)入金融業(yè)混業(yè)經(jīng)營、統(tǒng)合監(jiān)管、功能監(jiān)管時代，把對銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)等金融業(yè)的監(jiān)管權(quán)均交由一個單一監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。英國、德國、挪威等國先后完成了本國金融業(yè)統(tǒng)合立法與監(jiān)管改革。美國等國家采用了功能監(jiān)管。我國現(xiàn)有金融立法基本上沒有借鑒金融發(fā)達(dá)國家在全球化背景下金融法現(xiàn)代化變革的這些有益經(jīng)驗。

　　二、學(xué)習(xí)和借鑒國外金融立法現(xiàn)代化經(jīng)驗

　　進(jìn)入21世紀(jì)以來，一些主要金融大國不斷完善金融市場、資本市場立法，力求構(gòu)筑以各種金融商品為對象的橫向金融法制，實現(xiàn)了金融立法現(xiàn)代化。美國1999年11月國會通過經(jīng)克林頓總統(tǒng)簽署的《金融服務(wù)現(xiàn)代化法》，將數(shù)量龐雜的金融法律規(guī)范清理后集中在該法當(dāng)中，從而在放松管制基礎(chǔ)上重新整合了美國金融法律體系。該法頒布實施以來，在促進(jìn)美國金融資本主義發(fā)展、提高金融效率、增加消費者福利等方面產(chǎn)生了巨大作用。克林頓當(dāng)時就預(yù)言：這是一項具有里程碑意義的金融法案，該法案有助于促進(jìn)金融業(yè)的競爭，加速金融服務(wù)系統(tǒng)的現(xiàn)代化，提高美國金融業(yè)在國際上的競爭力，推動美國金融業(yè)邁人一個嶄新的時代，使美國和平時期最長的經(jīng)濟(jì)增長持續(xù)到21世紀(jì)，這個預(yù)言兌現(xiàn)了，到21世紀(jì)才出現(xiàn)金融危機(jī)。英國國會2000年6月通過的《金融服務(wù)與市場法》，整合了多部金融法規(guī)。日本從1996年橋本龍?zhí)墒紫喟l(fā)起的金融改革開始，一直到2007年9月最終完成并實施《金融商品交易法》。盡管當(dāng)時遭到有關(guān)部門和業(yè)界的反對，但為了解決日本泡沫經(jīng)濟(jì)破滅后形成的巨額金融不良債權(quán)，避免金融體系崩潰，仍然采取了堅定地金融改革和變法措施。韓國亞洲金融危機(jī)后從1998年3月起開始進(jìn)行金融改革。

　　三、對我國金融監(jiān)管法治體系的兩點立法建議

　　第一，建議著手對我國現(xiàn)行重要金融立法、行政法規(guī)、部門規(guī)章進(jìn)行梳理，在此基礎(chǔ)上進(jìn)行《金融商品發(fā)行交易法》的立法工作。該法將在整合現(xiàn)有證券法、證券投資基金法、期貨法規(guī)等立法基礎(chǔ)上制定，并相應(yīng)修改現(xiàn)行銀行法、保險法、信托法等法律法規(guī)，最終將證券、銀行、保險、信托各業(yè)內(nèi)部和交叉領(lǐng)域產(chǎn)生的金融投資商品，以及非金融機(jī)構(gòu)銷售或發(fā)行的具有金融功能的投資性證券納入一體化調(diào)整范圍。

　　《金融商品發(fā)行交易法》規(guī)制的對象主要是金融投資商品。即將具有投資性的金融商品(包括證券、投資性的銀行理財產(chǎn)品和保險產(chǎn)品、集合投資計劃單位、期權(quán)、期貨等)納入該法進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)制，對這些金融商品采用統(tǒng)一的信息披露制度、反欺詐制度和投資者保護(hù)制度。就不是對現(xiàn)行的證券法進(jìn)行小調(diào)整，而是對證券法擴(kuò)展到金融投資商品里面進(jìn)行規(guī)制。

　　該法的立法理念應(yīng)當(dāng)是：適應(yīng)我國金融立法現(xiàn)代化需要，以保護(hù)金融投資者利益、維護(hù)市場公正、促進(jìn)金融資本市場健康發(fā)展、防止系統(tǒng)性風(fēng)險、為實體經(jīng)濟(jì)服務(wù)為目標(biāo);充分考慮投資者和融資者的不同需求，減緩矛盾沖突，不斷提升投資者對市場的信心;立法應(yīng)覆蓋和應(yīng)對金融創(chuàng)新環(huán)境下不斷出現(xiàn)的監(jiān)管真空和金融創(chuàng)新過程中所蘊含的風(fēng)險和危機(jī);提高監(jiān)管效率，降低監(jiān)管成本，增加監(jiān)管透明度，樹立風(fēng)險監(jiān)管理念。

　　立法涉及到現(xiàn)有監(jiān)管體制下相關(guān)監(jiān)管部門的權(quán)力配置，是一項既敏感而又涉及到各方利益的高難度工作。建議由國務(wù)院法制部門牽頭，聯(lián)合央行、主要金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)、有關(guān)高等院?；蜓芯繖C(jī)構(gòu)進(jìn)行研究和論證;由國務(wù)院或者全國人大常委會法工委組織專門立法班子。

　　第二，建議成立國家金融監(jiān)督管理委員會，并實行對金融市場的功能監(jiān)管。從國家戰(zhàn)略層面以大金融視野發(fā)展中國金融業(yè)，客觀上要求實行金融監(jiān)管大部制，即將銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會和國務(wù)院其他部委中負(fù)有金融、資本市場監(jiān)管職能的部門或其職責(zé)予以合并，成立統(tǒng)一的國家金融監(jiān)督管理委員會。同時進(jìn)一步改革和強(qiáng)化中國人民銀行的貨幣信貸政策功能、金融穩(wěn)定功能以及宏觀審慎監(jiān)管功能，剝離與其法定職責(zé)不相符合的功能。這應(yīng)當(dāng)是我國在經(jīng)濟(jì)金融實力和國際影響力不斷增長的情況下，發(fā)展金融市場、加強(qiáng)金融監(jiān)管、應(yīng)對國際競爭、構(gòu)建適應(yīng)未來幾十年需要的金融監(jiān)管體制的戰(zhàn)略性選擇。

　　如果成立國家金融監(jiān)督管理委員會的方案暫時不能決斷，可以采取“分階段，兩步走”的方案，即第一步建立對金融市場的功能性監(jiān)管機(jī)制;第二部建立金融機(jī)構(gòu)大部制。功能監(jiān)管的核心是將金融投資業(yè)、金融投資商品、金融消費者，以金融功能為標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行分類，只要金融功能相同就適用同一的標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)則和同一的金融消費者保護(hù)制度。我國如果短期內(nèi)分業(yè)監(jiān)管不能走向統(tǒng)合監(jiān)管，或采取構(gòu)建協(xié)調(diào)監(jiān)管機(jī)制這一保守性改革措施的話，將以“機(jī)構(gòu)監(jiān)管”為導(dǎo)向的分業(yè)各自監(jiān)管轉(zhuǎn)變?yōu)橐浴肮δ鼙O(jiān)管”為導(dǎo)向的分業(yè)協(xié)調(diào)監(jiān)管，應(yīng)當(dāng)是金融監(jiān)管體制改革、金融法修改的合適進(jìn)路和方向性選擇。

　　國際經(jīng)驗表明，金融各業(yè)界限日益模糊的混業(yè)經(jīng)營趨勢下，機(jī)構(gòu)監(jiān)管的弊端不斷顯現(xiàn)。相比較而言，功能監(jiān)管關(guān)注的不再是金融機(jī)構(gòu)本身，而是金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動及其所能發(fā)揮的基本功能，可以實施跨產(chǎn)品、跨機(jī)構(gòu)、跨市場的協(xié)調(diào)，提高監(jiān)管效率。無論是英、德、日、韓的統(tǒng)合監(jiān)管模式，還是美國分業(yè)監(jiān)管向統(tǒng)合監(jiān)管過渡的“中間”監(jiān)管模式，都體現(xiàn)了功能監(jiān)管的理念和優(yōu)勢。

　　我們高興地看到，在“十三五”規(guī)劃綱要中，已經(jīng)采納了學(xué)界多年呼吁的功能監(jiān)管概念?！笆濉币?guī)劃綱要明確指出：要“統(tǒng)籌監(jiān)管系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)、金融控股公司和重要金融基礎(chǔ)設(shè)施，統(tǒng)籌金融業(yè)綜合統(tǒng)計，強(qiáng)化綜合監(jiān)管和功能監(jiān)管。”“健全符合我國國情和國際標(biāo)準(zhǔn)的監(jiān)管規(guī)則，建立針對各類投融資行為的功能監(jiān)管和切實保護(hù)金融消費者合法權(quán)益的行為監(jiān)管框架，實現(xiàn)金融風(fēng)險監(jiān)管全覆蓋?！睋?jù)此，建議中國金融資本市場采用功能性監(jiān)管模式的具體方案是，對金融投資業(yè)、金融投資商品只要金融功能相同就適用同一的標(biāo)準(zhǔn)與規(guī)則，對同一金融功能的金融消費者適用同一法律保護(hù)制度。在混業(yè)經(jīng)營環(huán)境下，功能監(jiān)管可以根據(jù)各金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)最熟知的經(jīng)濟(jì)功能來分配法律權(quán)限，可以大大減少監(jiān)管職能的沖突、交叉重疊和監(jiān)管盲區(qū)，從而有效保護(hù)金融消費者利益，并最大程度防范系統(tǒng)性風(fēng)險出現(xiàn)。

　　當(dāng)前，我國發(fā)展處于可以大有作為的重要戰(zhàn)略機(jī)遇期，也面臨諸多矛盾疊加、風(fēng)險隱患增多的嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。構(gòu)建金融監(jiān)管現(xiàn)代法治體系，必須以中國特色社會主義理論為根本遵循，增強(qiáng)憂患意識、責(zé)任意識、擔(dān)當(dāng)意識，尊重規(guī)律與國情，堅定信心，迎難而上，在補(bǔ)齊立法短板上取得突破，在改革監(jiān)管體制上敢于動真格，敢于打破利益的藩籬。通過實現(xiàn)金融監(jiān)管法治體系現(xiàn)代化，推進(jìn)國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化，防止發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險，促進(jìn)我國經(jīng)濟(jì)持續(xù)健康發(fā)展，切切實實保障廣大金融消費者的權(quán)益和福利。

　　我的發(fā)言到此，謝謝大家。請指正。

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　　自貿(mào)區(qū)的法治改革創(chuàng)新

全國政協(xié)常委，民建中央副主席，上海市政協(xié)副主席 ?周漢民

尊敬的王會長、陳會長，各位嘉賓，各位同志：

??????大家好!

　　2013年9月29日正式運行中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)，是38年改革開放中非常重要的事情。上海自貿(mào)區(qū)建設(shè)已經(jīng)兩年半，如何評價上海自貿(mào)區(qū)的功能、作用和影響?有人會從不同的角度來思考這一問題，比如上海自貿(mào)區(qū)已經(jīng)新設(shè)了近4000家中外企業(yè)，又比如上海自貿(mào)區(qū)對上海的金融中心、航運中心、貿(mào)易中心、經(jīng)濟(jì)中心的發(fā)展做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)，還有人會算上海自貿(mào)區(qū)直接或間接的撬動了上海的經(jīng)濟(jì)發(fā)展和GDP的增長。如此等等，我以為都是重要的，但是國家設(shè)立中國上海自由貿(mào)易實驗區(qū)的初衷，我認(rèn)為就是通過制度創(chuàng)新，以更大的開放來倒逼全國更深入的改革。

　　由此，兩年6個月上海自貿(mào)區(qū)的實踐，我以為其核心就是體制機(jī)制和法治的創(chuàng)新。首先上海自貿(mào)區(qū)在全國率先實施負(fù)面清單的管理，涉及外商投資的事前審批向事中、事后監(jiān)管轉(zhuǎn)變，所以有準(zhǔn)入前國民待遇、負(fù)面清單管理兩種概括。全世界實行負(fù)面清單管理的國家，到中國已經(jīng)是第77個，但是中國實行負(fù)面清單管理的努力是一個重要的創(chuàng)舉。2013年9月30號，第一份負(fù)面清單出臺的時候有190條，有人認(rèn)為仍然是冗長的、繁復(fù)的。不到一年，2014年第二份負(fù)面清單出臺，已經(jīng)降到了139條，開放度擴(kuò)大18.4%。第三次負(fù)面清單已經(jīng)是個國家的頂層設(shè)計，2015年4月8日，為了上海、天津、廣東、福建四個自貿(mào)區(qū)的運行，國務(wù)院出臺第三份負(fù)面清單，從135條降到122條，所以這就是體制的創(chuàng)舉。何為機(jī)制?政府通過審批機(jī)制的改革，在上海自貿(mào)區(qū)由國務(wù)院兩次決定，先后取消59項審批制度，為上海自貿(mào)區(qū)的高標(biāo)準(zhǔn)、市場化、便利化運營奠定基礎(chǔ)。

　　至于開放，那更是很明確，有54個方面的開放舉措，其中特別值得人們關(guān)注的就是國家的“一行三會”在2013年底到2014年初提出金融開放50余條，去年國務(wù)院提出新40條，金融開放政策已經(jīng)有90余條。今天是法治論壇，我以為最核心的創(chuàng)新是法治的革命。那就是上海自貿(mào)區(qū)在2014年8月1日正式頒行實施的《中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)條例》9章57條。以我個人的淺見，這9章57條乃是中國改革開放以來涉外立法非常重要的地方性法規(guī)的嘗試。比如它將負(fù)面清單入法，比如它將權(quán)力清單、就是負(fù)面清單的對面同樣入法，比如談到社會力量對改革開放的直接參與以及對政府的監(jiān)督。比如它提出國際貿(mào)易單一窗口的建設(shè)應(yīng)當(dāng)作為法律要求，零零總總，這一部重要立法的實施已經(jīng)一年半，我以為它就是上海自貿(mào)區(qū)體制、機(jī)制、法治創(chuàng)新和改革的集大成者。

　　兩年過去了，想當(dāng)初，2010年的8月30號，全國人大常委會決定上海自貿(mào)區(qū)正式運行的前夕，給出了三年的時間點，三部外資立法在上海自貿(mào)區(qū)28.78平方公里土地上暫停實施三年。距離三年的時間點還有半年時間，應(yīng)當(dāng)做什么了?今年全國人大開幕的第一天，3月5號下午，習(xí)近平總書記到人大上海代表團(tuán)參加政府工作報告的審議，發(fā)表重要講話，在講話中提到了對上海自貿(mào)區(qū)的新要求?？倳浾J(rèn)為，上海自貿(mào)區(qū)要營造三個“化”的運營環(huán)境，而且順序就是法治化、國際化、便利化?？倳浱岬?，上海自貿(mào)區(qū)應(yīng)當(dāng)是一個公平的、高效的、有序的自貿(mào)區(qū)，而且鼓勵上海自貿(mào)區(qū)應(yīng)當(dāng)百尺竿頭更進(jìn)一步，一定要在與世界開放度最大、開放成績最高的自貿(mào)區(qū)比較和借鑒中，把上海自貿(mào)區(qū)建設(shè)成為開放度最大、開放層級最高的自貿(mào)區(qū)。我以為這就是對我們最大的鼓舞。我記得2014年的5月24號，習(xí)近平總書記到上海的時候，在上海視察自貿(mào)區(qū)，和四套班子的同志講話，當(dāng)時提出的三個目標(biāo)的順序，第一個目標(biāo)是市場化，第二個目標(biāo)是國際化，第三個目標(biāo)是法治化，這次調(diào)過來，第一個目標(biāo)是法治化，第二個目標(biāo)是國際化，第三個目標(biāo)是便利化。由此，趁今天論壇的會議我提出三點建議。

　　第一， 上海、福建、廣東、天津自貿(mào)區(qū)承載的歷史職責(zé)，用我個人的觀點來說，就是要進(jìn)一步為國家開放進(jìn)行壓力測試，他們是最重要的壓力測試場。我第一個建議就是應(yīng)當(dāng)將正在進(jìn)行的幾個重要雙邊和多邊國際談判中的相關(guān)事務(wù)，只要不觸碰國家底線的，就應(yīng)當(dāng)在四個自貿(mào)區(qū)，尤其是上海自貿(mào)區(qū)進(jìn)行充分的實驗。這些談判包括中美雙邊投資協(xié)定，這個談判歷經(jīng)7年20多輪，就在最近，談判的正式文書已經(jīng)就緒，希望在奧巴馬總統(tǒng)任內(nèi)達(dá)成，可以看到這一負(fù)面清單是值得我們在自貿(mào)區(qū)實驗的。第二個談判是RCET協(xié)定，就在最近的政府工作報告中，李總理提到我們在權(quán)力推進(jìn)中日韓的商貿(mào)談判，現(xiàn)在在推進(jìn)戰(zhàn)略研究。FTA的談判，亞太自貿(mào)區(qū)的相關(guān)協(xié)定，我們正在進(jìn)行學(xué)術(shù)的戰(zhàn)略研究。所以我第一個建議就是相關(guān)談判的內(nèi)容，只要不觸及國家的主權(quán)底線，只要不涉及決定的內(nèi)容，許多應(yīng)當(dāng)在自貿(mào)區(qū)充分實驗。

　　第二個建議就是國務(wù)院可以考慮適時推出四大自貿(mào)區(qū)第二份負(fù)面清單，這是對四大自貿(mào)區(qū)而言的第二份、對上海自貿(mào)區(qū)而言的第四份，第一份是2013年，第二份是2014年，第三份是2015年。2016年第一季度行將過去，如果我們在這時候提出非常切合實際，但是充分蘊含改革力度的負(fù)面清單是非常重要的。

　　最后一個建議，《中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)條例》9章57條的內(nèi)容，在上海自貿(mào)區(qū)的今天，這么小的一個地方，120平方公里的地方進(jìn)行實驗，有必要，但是我們也聽說國家會擇時選出又一批國家自貿(mào)區(qū)，就是說第三批，第一批是上海，第二批是福建、廣東和天津，聽說還會有第三批行將被國家指定。如若此，以《中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)條例》為基礎(chǔ)，將自貿(mào)區(qū)條例上升為《國家自貿(mào)區(qū)法》的時機(jī)已經(jīng)到了。當(dāng)我們的實踐已經(jīng)充分展開的時候，國家級的立法就不應(yīng)當(dāng)也不可以離開經(jīng)濟(jì)和社會實踐較遠(yuǎn)的距離。我們已經(jīng)有《中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)條例》為基礎(chǔ)，在充分論證的基礎(chǔ)上，將這一部條例其核心內(nèi)核加以擴(kuò)充，形成國家的自貿(mào)區(qū)法，我相信對于未來的改革開放會是一個巨大的促進(jìn)，如上就是我的觀點。

???????謝謝大家!

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　　互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)創(chuàng)新的法治引領(lǐng)

阿里巴巴合伙人、集團(tuán)副總裁、中國法務(wù)負(fù)責(zé)人?俞思瑛

　　很高興有機(jī)會在這里參加這個論壇，我在企業(yè)一直是在實務(wù)界參加具體的工作，今天有機(jī)會談?wù)剬Ψㄖ蔚恼J(rèn)識，也是非常難得的機(jī)會。大家對于互聯(lián)網(wǎng)的企業(yè)和互聯(lián)網(wǎng)的認(rèn)知可能除了購物上淘寶，最近有件事情對整個行業(yè)有個大影響，3月15號的阿爾法狗4：1戰(zhàn)勝李世石，這可以看見人工智能在我們可以預(yù)見的未來會占據(jù)越來越大的作用。中國的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)也面臨這個問題，但是隨著互聯(lián)網(wǎng)的繼續(xù)發(fā)展，縱深發(fā)展下去，都在嘗試著不斷補(bǔ)充很多重復(fù)性的工作，讓人類的智力可以做更加高難度的工作，這是互聯(lián)網(wǎng)在未來可見的一段時間會走向的方向。

　　回到法治的問題，隨著技術(shù)和產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，必將影響到法治，就像無人駕駛的汽車，隨著人工智能的發(fā)展，無人駕駛的汽車也會發(fā)展出來，隨之交通法也會隨之改變，預(yù)計今年7月份，美國的無人駕駛交通法指南也會發(fā)布。互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)除了技術(shù)上的創(chuàng)新，更重要的是法治以什么心態(tài)面對它。我們對這個世界的認(rèn)知都是通過已知和未知構(gòu)成的，過去的法治是基于社會生活得出的適合那個產(chǎn)業(yè)發(fā)展的規(guī)律。但是隨著我們往未來去走，它也有個轉(zhuǎn)變和逐步適應(yīng)的過程。但是我想，首先我們需要有個非常開放的心態(tài)，因為我們總是通過過去的觀點、經(jīng)驗和能力來判斷新發(fā)生的事情，比如說剛剛講的，可能Uber剛出來的時候，我們也會碰到說它跟出租車行業(yè)的沖突，淘寶剛出來的時候也面臨跟傳統(tǒng)商業(yè)的沖突，這個現(xiàn)象正是我們未來會越來越頻繁碰到的問題，我們應(yīng)該以開放的心態(tài)面對它，而不是批判的態(tài)度，態(tài)度是非常重要的事情。

　　互聯(lián)網(wǎng)對于整個法治社會的關(guān)鍵影響因素，這個關(guān)鍵影響因素在四個方面。

　　1.自然、社會、人性、技術(shù)的基本規(guī)律和發(fā)展，剛才講到的人工智能是技術(shù)的發(fā)展，還有其實是自然，比如現(xiàn)在霧霾的天氣也會影響到對整個環(huán)境保護(hù)的關(guān)注，還有社會和人性。早上我們聽到幾位講到勞動合同和勞動關(guān)系的時候，我等一下會專門講這個主題，法治如何符合人性和社會的基本發(fā)展規(guī)律。

　　2.社會化大分工下的連接。其實大家知道，社會的發(fā)展基本條件是社會化分工，所以說如果單一的主體能夠把某一個環(huán)節(jié)做到極致的話，那就意味著我們整個生產(chǎn)力得到提升。比如說在線下購物的時候，我們通常都是看信息、看商品、付款、物流、提貨是在一個場所，有一個主體提供。但是到互聯(lián)網(wǎng)以后，其實它能夠?qū)崿F(xiàn)的是什么?我們能夠看信息、付款、提貨由三個不同的主體提供，這個背后體現(xiàn)出來的就是整個行業(yè)發(fā)展和生產(chǎn)力水平的提升。但是這中間所暴露的法治問題是，當(dāng)一件事情被三個人分工合作完成的時候，彼此之間的責(zé)任和關(guān)系是什么?所以這就是說，當(dāng)我們?nèi)肆蛯崿F(xiàn)的生產(chǎn)方式被堵截、被連接的時候，這時候?qū)Ψㄖ翁岢龅奶魬?zhàn)。

　　3.溝通方式的變革。比如我們當(dāng)面的溝通是通過語言，現(xiàn)在互聯(lián)網(wǎng)讓我們的溝通能夠用數(shù)據(jù)進(jìn)行溝通，能夠讓大家的語言分歧縮小到最小單位，并且能夠降低最小的溝通噪音，這樣能夠讓我們的溝通效率得到進(jìn)一步提升。我想信息化數(shù)據(jù)對于溝通方式的變革起到革命性的作用。

　　4.知識積累和更新方式的變革。以前我們對知識積累是要靠學(xué)習(xí)、讀書、考大學(xué)的方式，但是未來人工智能出現(xiàn)以后，我們的機(jī)器學(xué)習(xí)、人工智能會讓很多重復(fù)的知識變成生活中的一種嘗試，無需背誦，這可能對于整個法學(xué)的教學(xué)，甚至法律的實踐都會產(chǎn)生非常深遠(yuǎn)的影響。

　　我想這就是互聯(lián)網(wǎng)對法治社會的影響幾個關(guān)鍵因素。我可以逐步進(jìn)行介紹。

　　1.自然、社會、人性的基本規(guī)律。講到勞動關(guān)系，我們也面臨著這種。我們企業(yè)和雇員之間就像監(jiān)管機(jī)構(gòu)和市場之間，永遠(yuǎn)面臨著管理和被管理的關(guān)系，如何讓兩個能夠相向而行，而不是同向而行，不是反向而行，是管理關(guān)系。天然都會存在這種矛盾，把這個矛盾通過制度引導(dǎo)到同一個方向，這個我認(rèn)為是制度本身的根源，比如說就像對我們企業(yè)來說，我們從第一天開始就設(shè)計了期權(quán)制度，越來越多創(chuàng)新型企業(yè)都是希望通過股權(quán)期權(quán)制度化解管理和被管理的矛盾。但是這個管理制度并不是規(guī)定在勞動法里面，而是公司法里面。我們看待先進(jìn)性應(yīng)該按照整體性的原則看待它，首先如果我們激勵的希望是往同向方向走，我們應(yīng)該在公司法和證券法領(lǐng)域盡可能引導(dǎo)和激勵大家選擇同向的方式，讓大家利益目標(biāo)一致，即便有部分分歧，但是大方向一致，中間的細(xì)微差異就不是根本性的問題。再看整個制度設(shè)計中，通過這個方法可以改變矛盾的本身，這是順勢而為，這是非常重要的法治基本方向性選擇。這個問題往往不在問題本身，而在源頭，而且解決不是某一個手段，而是組合拳。

　　2.互聯(lián)網(wǎng)電子商務(wù)是把一個場景和一個主體下完成的一個交易動作切成三個主體，可以區(qū)分不同的時間、空間完成。在互聯(lián)網(wǎng)出來以后，所有我們能做的事情都會按照不同的能力構(gòu)成，由平臺通過市場把它解構(gòu)掉，然后再連接起來。這些能力包括了營銷能力、支付能力、物流能力，這些能力社會上關(guān)于某一個碎片化的能力都可以集中和組合在一個場景中，這個我們覺得就是互聯(lián)網(wǎng)不斷去接軌，不斷連接它，所以我們需要很多平臺，也需要非常多的能力提供者，在這個中間出現(xiàn)。

　　3.溝通方式的變革。剛才我已經(jīng)講了一下，以前最早是通過不同的語言，有中文、英文，所以需要把語言標(biāo)準(zhǔn)化，后來有了文字，可以流傳到更久遠(yuǎn)的時間沉淀下來。再就是信息，互聯(lián)網(wǎng)可以讓信息復(fù)制成本為零，可以讓我們溝通方式上又往前邁一步。到了DT時代，它可以讓我們的溝通字據(jù)越來越標(biāo)準(zhǔn)，越來越統(tǒng)一，這樣的話，整個溝通就沒有分歧，大家已經(jīng)看到一個游戲，類似從第一個人到最后一個人的時候，講一句話，可能到最后的時候講的就完全不是那個樣子，中間有大量的消耗和誤解。數(shù)據(jù)化的技術(shù)和能力，可以讓我們在整個溝通過程中保證一致性，沒有誤差，而且可以長時間的保存下去。

　　怎么讓我們所有的人走向通過數(shù)據(jù)的方式進(jìn)行溝通，并且平衡好數(shù)據(jù)安全的問題和隱私保護(hù)之間的關(guān)系，這其實都是對法治化提出的新的問題。

　　4.基于知識積累和更新方式。剛才我已經(jīng)講了，Google一直說他是一個人工智能的公司，所以最早開始做的是搜索引擎，大家看看搜索引擎怎么才能做到人工智能的?我們現(xiàn)在很多是說不了解人工智能的時候，往往會把它直接界定為廣告，并沒有深刻意識到，它的表現(xiàn)形式雖然長得像廣告，但是背后就是人工智能，基本原理是什么呢?基本原理是以“我”為中心，以操作者個體為中心，然后輸入關(guān)鍵詞，我要找什么，機(jī)器通過對所有的文本進(jìn)行分析，并且建立起對網(wǎng)頁和關(guān)鍵詞之間的關(guān)聯(lián)性，最后通過統(tǒng)計和分析的次數(shù)來決定展現(xiàn)的方式。技術(shù)上有個詞叫“千人千面”，一千個人點擊同一個關(guān)鍵詞出來的頁面應(yīng)該是不一樣的，比如現(xiàn)在流行“小鮮肉”，這種詞匯在以前可能就并不會出來是年輕人。所以不同的用詞在不同的年代跟不同人的年齡組合到一起的時候，出來的結(jié)果就會不同，這就是人工智能。所以我們看待一件事情的表現(xiàn)形式，也許有相同性，但是背后的本質(zhì)其實是差異的，也就是因為這些技術(shù)，所以說Google才進(jìn)一步走到人工智能的公司。

　　最后我想講一講法治的靈魂，就是文化的問題。我想，對于法治的選擇是我們的共同選擇。我最近看到在杭州有個具體的個案，有個小商販?zhǔn)琴u糖炒栗子，上面有廣告詞“我賣的是杭州市最好吃的糖炒栗子”，被罰了20萬，最近要提出復(fù)議。我們需要引起反思，人需要極致的工匠精神，我要做就要做到最好，有沒有“最”字，是不是能夠證明你已經(jīng)達(dá)到了極致。如果我們的法治讓每個人不敢追求最好，這樣是不是好?最后分享一下喬布斯說一句話“追求極致，并且分享給同類，這樣子人類才能共同進(jìn)步”。所以我們的法治也應(yīng)該引導(dǎo)這樣的方向，這樣我們的生活才能變得越來越好。

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　　國有企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展的制度基礎(chǔ)

中國法學(xué)會商法學(xué)研究會副會長，華東政法大學(xué)副校長?顧功耘

　　各位下午好，非常榮幸參加中國法學(xué)會組織的中國法治論壇，并在論壇上發(fā)表演講，今天演講的主題是“國企創(chuàng)新發(fā)展的制度基礎(chǔ)”。大家知道企業(yè)創(chuàng)新最重要的是制度創(chuàng)新，制度創(chuàng)新可以說是所有創(chuàng)新的基礎(chǔ)，有了好的制度沒有人才可以吸引人才，沒有技術(shù)可以激發(fā)人才的積極性來開發(fā)技術(shù)，沒有條件和環(huán)境可以依靠好的制度來組織各種資源，可以創(chuàng)造好的環(huán)境。

　　企業(yè)創(chuàng)新如果制度創(chuàng)新缺位，其他所有創(chuàng)新都會碰到問題，甚至成為空談。國有企業(yè)同樣如此，先進(jìn)的制度包括國有資產(chǎn)管理制度、國有企業(yè)治理制度等等，都是國有企業(yè)在市場中的核心競爭力。

　　下面我圍繞國企創(chuàng)新發(fā)展的制度基礎(chǔ)講幾個觀點。

　　一、國企的特殊使命

　　我國的基本制度強(qiáng)調(diào)公有制為主體，國有企業(yè)在給國民提供豐富的一般商品的同時，更有責(zé)任提供國民所急需的各類公共貨品。正因為如此，三中全會決定中提出要將國有資本更多的投入到生產(chǎn)公共產(chǎn)品的領(lǐng)域。我的理解是，國有企業(yè)可以提供一般商品，民營、外資企業(yè)也可以提供一般商品，他們通過市場競爭可以使一般商品的品種越來越豐富、越來越充足，而公共物品的提供由于涉及老百姓的基本生活需要，涉及老百姓的經(jīng)濟(jì)承受能力，通常均是免費提供，或者是限價、控價提供，由于免費和限價，這種貨品的供給通常無利可圖，生產(chǎn)者缺乏應(yīng)有的積極性。公共物品除了政府和少數(shù)機(jī)構(gòu)提供外，來源渠道并不是很多，因而供給相對大量的需求來講遠(yuǎn)遠(yuǎn)不足，國有資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)擔(dān)當(dāng)起生產(chǎn)公共物品的責(zé)任，來自于民，用之于民，當(dāng)然國有資本提供公共物品的時候可以利用社會資本共同參與。

　　另外央企和地方國有企業(yè)應(yīng)該有相對的分工和發(fā)展重點，為了提高我國國有企業(yè)在國際市場上的競爭力，中央政府應(yīng)該重點發(fā)展商業(yè)類(主要是競爭類)企業(yè)，地方政府因為要解決老百姓的出行、住、穿等基本民生問題，重點要發(fā)展公共型企業(yè)，這也符合中央關(guān)于國企分類改革、分類監(jiān)管、分類考核的要求。國企的使命應(yīng)該更多是提供公共產(chǎn)品和公共服務(wù)，這是符合三中全會以來的各項規(guī)定。

　　二、現(xiàn)行國企制度存在不適應(yīng)

　　國資委實質(zhì)中存在越位、缺位、錯位的問題，還有國有企業(yè)治理機(jī)制的不適應(yīng)，國有企業(yè)實行的還是廠長經(jīng)理負(fù)責(zé)制，而根據(jù)公司法的規(guī)定，國有公司要實行董事會、監(jiān)事會、理事會制度，在改制過程中，盡管形式上建立了三會，但并不能表明已經(jīng)建立了完善的國有公司治理機(jī)制，一股獨大，董事會、監(jiān)事會沒有辦法發(fā)揮正常作用的情況還比較普遍，在國企提出分類改革的情況下，我們的法律中還沒有相應(yīng)的依據(jù)，尤其是從事公共產(chǎn)品的生產(chǎn)和服務(wù)的企業(yè)，在我們國家現(xiàn)成的法律中不適應(yīng)，這已經(jīng)阻止了國有企業(yè)進(jìn)一步創(chuàng)新和發(fā)展。

　　三、國有企業(yè)體制創(chuàng)新和完善

　　國務(wù)院已經(jīng)下發(fā)了關(guān)于改革和完善國有資產(chǎn)改革和完善的意見，根據(jù)這個意見需要建立一個由原來管企業(yè)為主轉(zhuǎn)變?yōu)橐怨苜Y本為主的體制，這是一個發(fā)展方向，但還需要進(jìn)一步來研究明確國資委是代表政府的出資人。按照我個人看法，它不應(yīng)該直接成為國有企業(yè)的直接股東，應(yīng)當(dāng)將工作重點放在代表政府進(jìn)行監(jiān)管上，這在有關(guān)文件中已經(jīng)非常明確。如何監(jiān)管?我個人認(rèn)為一是制定國有資本管理的規(guī)章，二是負(fù)責(zé)監(jiān)督有關(guān)國有資產(chǎn)的法律法規(guī)以及這些規(guī)章的執(zhí)行。三是負(fù)責(zé)國家產(chǎn)業(yè)政策的落實。四是負(fù)責(zé)監(jiān)督國有資本的手腳。國資委不作為直接股東，誰來行使權(quán)力呢?由國資委授權(quán)或者是由政府直接授權(quán)，由國有資本投資公司或者國有資本運營公司來直接行使權(quán)力。應(yīng)該設(shè)立國有資本投資公司、國有資本運營公司、國有資本執(zhí)行公司三級的體系。

　　四、國企治理機(jī)制的創(chuàng)新和完善

　　應(yīng)該把商業(yè)類國企和工業(yè)類國企的治理機(jī)制區(qū)分開來。放在一起講有時候又有很多問題。一類是商業(yè)類國企完全遵從公司法的規(guī)定，董事、監(jiān)事要從按照公司法來選取，董事會要真正獨立決策，盡量少的受到政府影響驅(qū)動，也包括國資委的直接影響，要賦予董事會更多的權(quán)力和更重的責(zé)任。工業(yè)類國企要明確公共企業(yè)的治理機(jī)制，公共企業(yè)的董事會要執(zhí)行政府的決策，還要善于集中民意、反映民意，體現(xiàn)公共企業(yè)的特點和要求。

　　五、相關(guān)法律的立改廢

　　國有企業(yè)改革要于法有據(jù)，該立則立，該廢則廢，該修改則修改，國有制企業(yè)辦法在我看來應(yīng)該修改，原有的集體制不適應(yīng)現(xiàn)在發(fā)展的要求以及分類改革的要求。應(yīng)當(dāng)修改公司法、、企業(yè)國有資產(chǎn)法，公司法中應(yīng)該刪除有關(guān)國有公司的規(guī)定，國有公司的規(guī)定應(yīng)該在國有資產(chǎn)法中體現(xiàn)，企業(yè)國有資產(chǎn)法應(yīng)該重點規(guī)范國有資本投資公司、國有資本運營公司，應(yīng)該重新在這部法律里面界定國資委的權(quán)力范圍和功能定位，同時要規(guī)定國有資本運營公司和國有企業(yè)之間如何處理。要制定《公共企業(yè)法》，同時要建立公私合作法，以法律保障國有企業(yè)提供公共產(chǎn)品和服務(wù)，可以進(jìn)一步體現(xiàn)公有制的優(yōu)勢和優(yōu)越性，實現(xiàn)公司和諧、共同富裕的目標(biāo)。

　　謝謝!

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　　PPP模式的法律風(fēng)險與對策

?全國律協(xié)建設(shè)工程與房地產(chǎn)專業(yè)委員會主任，上海市建緯律師事務(wù)所主任、合伙人 ?朱樹英

　　各位下午好!我講的題目是一個比較專業(yè)具體的問題，說的是關(guān)于當(dāng)前一個熱點的法律問題，關(guān)于PPP項目當(dāng)中的法律風(fēng)險怎么來看，分析它的法律風(fēng)險在哪里，然后化解對策又在哪里。我會講這三個問題。

　　我歸納PPP項目的法律風(fēng)險，有很多風(fēng)險，最大的風(fēng)險有兩條，第一，政府注入在這個項目里面的土地本身不合規(guī)，這是第一個大問題，根本性的。第二，投資人在PPP項目當(dāng)中投資的資金不到位，這兩個問題會引發(fā)很多具體的法律風(fēng)險。我說這個問題分三個方面。首先，通過一個訴訟案件來看這兩個方面的風(fēng)險是怎么體現(xiàn)在市場操作過程中的。其次，這兩個風(fēng)險怎么化解，分別對政府提供的土地以及投資人投資不到位的問題怎么解決。

　　首先，先說第一點，是一個訴訟案件。律師是法治工作中的重要力量，律師要辦案子。我最近在山東省高院辦理了一個關(guān)于PPP方面的訴訟案件，這個案件現(xiàn)在正在審理，案子比較復(fù)雜，時間關(guān)系再說，是山東某一個地方的政府引進(jìn)了江蘇的一個投資人，對一些舊村進(jìn)行系列改造，當(dāng)然投資很大，他們簽了框架協(xié)議，雙方各指定了一個單位，政府簽訂了村委會。被指定的雙方簽了改建協(xié)議，涉及到的項目有50萬平方米的安置房和150萬平方米的商品房，投資人獲得優(yōu)惠土地進(jìn)行開發(fā)，新型城鎮(zhèn)化就是當(dāng)前的PPP模式中的重要表現(xiàn)。現(xiàn)在的問題是農(nóng)民安置房50萬平方米造好了，商品房跟不上，投資人說政府提供的土地延期了，分期供應(yīng)的土地有一塊延誤了7個月，有一塊延誤了兩年多，由此造成了后續(xù)的商品房開放跟不上。就這樣的案子雙方反復(fù)調(diào)解不成，投資人就把案子告到山東高院，案子的標(biāo)的有9.7億，據(jù)說是山東省高院標(biāo)的最大的案件，PPP項目中如果發(fā)現(xiàn)了法律糾紛案，可能造成的損失巨大，風(fēng)險也特別大，這個案子能說明這么一個問題。我是原告的律師，原告考慮這么大的事情我就事論事，你給我延期工地造成損失你要賠我，算下來將近10億。政府說你本身投資不到位，說是你的問題，雙方吵架，這個案子在審。司法實踐中有這么一個案件正在審理。

　　第一次開庭在今年年初，省高院第一次開庭，開庭到快結(jié)束的時候，審判長歸納說本案的爭議焦點法院認(rèn)為，你們這一個合同是不是有效，討論這個問題。這個問題就非常嚴(yán)重了。如果合同有效政府沒問題，如果合同無效主要問題就在政府了，所以這個案子要說明的就是主要風(fēng)險來自于政府提供的土地是不是符合法律規(guī)定和有關(guān)政策規(guī)定，里面的相關(guān)法律規(guī)定很多很多，這里不展開說。這是一大風(fēng)險，然后政府說投資人的資金不到位，那么到底是不是到位了?這也是一個問題，有待審理。我們覺得這個案子把PPP當(dāng)前熱點問題的法律風(fēng)險定位在兩個方面，就是政府注入的土地不合規(guī)，投資人投資不到位，可以認(rèn)為是當(dāng)前的兩大主要風(fēng)險。

　　其次，政府的土地要合規(guī)的注入。這是解決PPP投資當(dāng)中，現(xiàn)在說談得多落地項目少，原因可能是政府擔(dān)心這么多地，其實受很多很多法律歸置，土地有權(quán)限審批，這個地誰批，土地涉及到農(nóng)田，農(nóng)田有一系列的規(guī)定，政府提供的土地是當(dāng)前PPP項目談判過程中對政府而言最重要的法律問題，要處理好。中國法學(xué)會在3月1號北京開了一個關(guān)于PPP的國際研討會，是由中國法學(xué)會、中國財政部、英國大使館共同組織的。我感覺中國法學(xué)會對于當(dāng)前PPP問題非常重視，一個月之內(nèi)在北京和深圳開了兩次大的研討會，一個是專門講PPP的，今天這個會上有這個專門的題目，可見法學(xué)會的領(lǐng)導(dǎo)對于當(dāng)前國內(nèi)重大的法律問題非常重視。在這個會上，我們事務(wù)所有一個PPP業(yè)務(wù)中心主任在會上專門介紹了正面典型，通過這個案子的解決說政府土地合規(guī)注入是PPP項目的前提，他證明這個問題，這個案例發(fā)生在上海。上海有一個縣，現(xiàn)在叫青浦區(qū)，下面有一個崇古鎮(zhèn)，這個鎮(zhèn)的新型城鎮(zhèn)化改造由中央大型施工企業(yè)，中建八局作為投資人，當(dāng)然也是施工單位，和鎮(zhèn)政府談項目談成功了，這個項目關(guān)于土地注入的合規(guī)性解決得比較好，中間聘請的律師也是我們事務(wù)所，我是長期法律顧問，這個項目是中國發(fā)改委在上海投資唯一做成的項目。經(jīng)驗在于政府的土地注入使得投資人放心投資，有關(guān)的環(huán)節(jié)都處理好了，有關(guān)的法律環(huán)節(jié)都處理好了，這是有效的在PPP談判過程中，解決第一個問題的一大亮點。

　　這兩個案子都涉及到新型城鎮(zhèn)化的改造，涉及到政府投資，這兩個案子充分說明關(guān)于解決第一個法律風(fēng)險是有章可循的，也有成功案例可以把握。

　　中國法學(xué)會3月1號對于這個會也有一個文件，有關(guān)于這個案子的詳細(xì)介紹，感興趣的可以看這個案子。

　　第三個重點問題，剛才上午說到農(nóng)民工工資問題，張會長整個的講話涉及到農(nóng)民工工資問題，PPP項目中一定會用大量的農(nóng)民工，那么多萬億的投資都要人干活，干活的就是農(nóng)民工，如果今后PPP項目中還出現(xiàn)農(nóng)民工工資拖欠的問題，這是開玩笑，這是國家的重大新的政策，還發(fā)生這么多農(nóng)民工工資拖欠，不是開玩笑嗎?還有PPP項目其實來自于英國，各種操作方式，國際上不存在這些問題的，如果我們今后大量的“一帶一路”項目出去，里面也用了PPP投融資的方式，也出現(xiàn)大量的農(nóng)民工工資拖欠，就開的是國際玩笑，所以這個問題現(xiàn)在就要引起高度重視。

　　現(xiàn)在的農(nóng)民工工資拖欠源于建設(shè)單位投資人先拖欠了施工單位的錢，施工單位又拖欠了材料供應(yīng)商和農(nóng)民工的工資，這個工資是工程款當(dāng)中的一部分。工程造價分四個方面，在經(jīng)費當(dāng)中分為人工費、材料費和機(jī)械費，人工費最多只占30%，農(nóng)民工工資就算在這一塊里面，本來不應(yīng)該拖欠，不是什么了不得的問題。但是為什么農(nóng)民工工資問題都成為政府重大的問題呢，因為首先建設(shè)單位拖欠了工程款，施工單位拖欠了材料方和農(nóng)民工的工資。我們現(xiàn)在提出PPP中的投資過審是重大的風(fēng)險。今天提出來，一定要采取方法解決。

　　今年國務(wù)院辦公廳發(fā)布第一號文件，就是關(guān)于解決農(nóng)民工工資的問題，本來是年終解決，今年是第一號文件，住建部下發(fā)了關(guān)于解決農(nóng)民工工資的相關(guān)要點，其中的重點是投資人資金不到位，而沒有相應(yīng)制度迫使它到位，所以國際上的工程沒有拖欠工程款，關(guān)鍵是有一套預(yù)防的制度叫做支付擔(dān)保，也就是說投資人你把錢放在銀行，到時候你付不出錢由銀行付，銀行的資本擔(dān)保是保證了投資人的工程款按程序付，同時國際案例上是承諾人也要做出擔(dān)保，農(nóng)民工工資要按期支付，從法律制度上來解決。

　　現(xiàn)在提出要建立中國工程款支付擔(dān)保，住建部也提出要健全這個制度，但是這個制度光有國務(wù)院的通知和住建部的工作要求是不行的。我在這里大聲急呼，這個制度設(shè)立應(yīng)該由銀行和銀監(jiān)會、保監(jiān)會趕緊根據(jù)國務(wù)院的要求制定相應(yīng)的管理制度，就是銀行什么情況下可以提供擔(dān)保，被擔(dān)保人要提供什么給銀行，抵押擔(dān)保把錢放在銀行，出了問題，銀行第一責(zé)任擔(dān)保人先把錢付掉，再找投資人和擔(dān)保人追查，如果這個制度建立了，前提是施工單位讓他做履約擔(dān)保是順勢而為的。如果有這么一套互為擔(dān)保制度，那么這個問題全是依法的，從法律治理的角度來解決社會當(dāng)今的疑難復(fù)雜法律問題，所以我非常希望今天與會的王會長和國務(wù)院相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)能夠把國務(wù)院辦公廳今年第一號文件涉及到的問題，希望主管部門(銀監(jiān)會、保監(jiān)會)盡快拿出可實施的操作性問題，在PPP和一帶一路項目中實施，我們要做到將來一帶一路、PPP項目中不再出現(xiàn)拖欠農(nóng)民工工資的老毛病，謝謝!

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　知識產(chǎn)權(quán)和企業(yè)創(chuàng)新　

中國法學(xué)會學(xué)術(shù)委員會委員、知識產(chǎn)權(quán)法學(xué)研究會會長，中國人民大學(xué)知識產(chǎn)權(quán)學(xué)院院長 ?劉春田

　　我的題目是知識產(chǎn)權(quán)和企業(yè)創(chuàng)新。涉及問題比較多，我就集中講幾點意見。

　　我們國家現(xiàn)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展當(dāng)中問題很多，也可以說困難重重，需靠發(fā)展，靠增量來解決現(xiàn)在的問題，發(fā)展和增量又靠創(chuàng)新，所以向創(chuàng)新找出路，所以在國家的戰(zhàn)略中把創(chuàng)新放在第一位。政府也提出要萬眾創(chuàng)新，創(chuàng)新的核心目的是什么?就是用新的辦法創(chuàng)造更多的財富。我圍繞這個講幾個意見。

　　一、知識與知識產(chǎn)權(quán)的本質(zhì)和功能

　　知識創(chuàng)新是人類的根本動力，沒有知識創(chuàng)新就沒有人類的進(jìn)步，甚至沒有人類。西方的書中提出說東方的中國幾千年沒有變化，我們很不服氣。我年輕出生在山東，長在北京，到山西插隊，我們在那里看到的東西和在博物館里面看到的文景之治時期的播種機(jī)一模一樣，2000年停滯不前，我們用于生產(chǎn)財富的工具和技術(shù)沒有任何變化，那我們的社會不可能有變化，不可能美其名曰什么，其實社會生產(chǎn)力沒有變化，沒有進(jìn)步這是最大的問題。

　　其實知識就是技術(shù)，或者認(rèn)識世界的技術(shù)和改造世界的技術(shù)統(tǒng)稱為知識，所以唯有創(chuàng)造才能使社會進(jìn)步。為什么產(chǎn)生知識產(chǎn)權(quán)制度呢?其實是人類社會進(jìn)步到這樣一個地步，當(dāng)我們用于生產(chǎn)財富的設(shè)備更需要復(fù)雜化，系統(tǒng)生產(chǎn)，同時又出現(xiàn)了新的動力，解決大機(jī)器生產(chǎn)，取代了作坊、人工，直接借助于技術(shù)把自然力轉(zhuǎn)換為生產(chǎn)的手段，這時候工業(yè)革命發(fā)生了，工業(yè)革命最大的收獲就是解決這個問題。為什么產(chǎn)生知識產(chǎn)權(quán)制度呢?由于大規(guī)模的生產(chǎn)產(chǎn)生了可以批量標(biāo)準(zhǔn)產(chǎn)生同樣的東西，生產(chǎn)什么東西就變得非常重要了，就是你能生產(chǎn)什么樣的東西變得非常重要。就像中國是世界最大的制造業(yè)基地，但是我們沒有研發(fā)力，我們能生產(chǎn)，但是生產(chǎn)什么東西我們決定不了，那么生產(chǎn)什么，就是技術(shù)、設(shè)計、發(fā)明就變得非常重要，而且這時候可以就這個東西自身作為交易對象進(jìn)行轉(zhuǎn)移，所以知識、技術(shù)作為獨立的財產(chǎn)就產(chǎn)生了。同時技術(shù)和社會制度之間也有了因果關(guān)系、決定關(guān)系，我們說生產(chǎn)力是第一性能，技術(shù)決定一切，技術(shù)要求制度跟它相匹配，如果你的技術(shù)進(jìn)步了，但是制度相對落后，那么就出現(xiàn)了剛才的情況，有技術(shù)進(jìn)步的訴求，但是給了你2000年的專制封閉社會，這樣的設(shè)備束縛了技術(shù)，使技術(shù)沒法發(fā)揮，當(dāng)然最終是技術(shù)沖破了制度的束縛，但是主動解決他們之間的關(guān)系對社會發(fā)展是非常有益的，今天我們的法治論壇實際上是解決這個。

　　二、企業(yè)的本質(zhì)，其實企業(yè)要和現(xiàn)代化生產(chǎn)聯(lián)系起來，離開了現(xiàn)代化生產(chǎn)沒有辦法談企業(yè)，企業(yè)又天然和創(chuàng)新型企業(yè)聯(lián)系在一起，我們講企業(yè)是生產(chǎn)的主體，同時也是技術(shù)創(chuàng)造的主體。當(dāng)今社會，技術(shù)主要是由企業(yè)提供的，同時根據(jù)企業(yè)的需要，研發(fā)機(jī)構(gòu)又給企業(yè)提供同樣新的技術(shù)，企業(yè)在生產(chǎn)環(huán)節(jié)中起著至關(guān)重要的作用，就像人體的細(xì)胞一樣，你讓它不舒服，你讓身體任何部位的細(xì)胞不舒服，這個身體不可能舒服，所以要善待企業(yè)。在財富生產(chǎn)體系中格外要善待企業(yè)。

　　三、當(dāng)代競爭實際上是財富生產(chǎn)體系的優(yōu)劣競爭，是整個財富生產(chǎn)體系之間的競爭。所以我們參與的是國際競爭，意味著這個生產(chǎn)體系是同質(zhì)的，因為同質(zhì)才可以比較，也就是意味著我們中國在這個問題上承認(rèn)各國的價值觀是統(tǒng)一的，所以我們參與了世界500強(qiáng)的排隊，提出要創(chuàng)建一流的，所謂世界一流，一定要拿到世界去比，所以這個體系是一個全球化的體系，是一個開放的體系，是可以比較的體系，所以它是同質(zhì)的?；谶@樣的原因，我們才可能參與競爭，競爭關(guān)系是同質(zhì)的。

　　競爭關(guān)系最重要的其實就是提升生產(chǎn)能力，降低生產(chǎn)成本，著名企業(yè)像Google、三星、蘋果、華為、中興、騰訊、大疆都是這種企業(yè)，我去年10月份到Google參觀，時間很短，就兩三個小時，那天給我們介紹的東西也是觸目驚心，他的競爭意識是完全全球化，很年輕的30多歲，在那里擺弄計算機(jī)，說點一下就知道世界任何一個國家的專利局現(xiàn)在專利申請的狀況。他說你們是中國人，你們看看中國的，他把中國專利局現(xiàn)在受理的專利、審查的程度、走到哪一步了、是哪個領(lǐng)域的專利，而且中文馬上變成英文。它掌握全球技術(shù)進(jìn)步的資訊，這是大的棋局，在全球競爭中眼界就比較高，這樣的技術(shù)、這樣的產(chǎn)品，剛剛拿到專利，可能還沒有市場，我就給你買過來，買過來意味著，這種產(chǎn)品可能是中國人采用的，那么我拿到這個技術(shù)就意味著我拿到了中國的市場。競爭不光是技術(shù)的競爭，也是眼界的競爭，是體系的競爭，是全球化的競爭，我們不可能用農(nóng)業(yè)的思維、計劃時代的思維，用封閉的觀點看待國際化的競爭，我覺得最重要的觀念就是全球化的觀念。

　　這里有三個要素，我覺得在創(chuàng)新問題上，誰的創(chuàng)新好，誰的技術(shù)先進(jìn)，誰就可以在競爭當(dāng)中有更多的機(jī)會勝出。誰的市場程度高，誰就可能獲得更多的商業(yè)機(jī)會，比如阿里巴巴，它們實際上創(chuàng)新了商業(yè)模式，它的商業(yè)模式先進(jìn)，原來的系統(tǒng)要這么多環(huán)節(jié)，完全省去，交易的成本降低，所有的東西集中到一點，創(chuàng)新是成本降低，服務(wù)變好。我們有關(guān)知識產(chǎn)權(quán)過去說是陽春白雪，其實不是，每天都有這個問題。我昨天在飛機(jī)上看到，《英國獨立報》生成告別紙介質(zhì)的時代，這不要看是小事，每天都發(fā)生這個事，現(xiàn)在柯達(dá)沒有了，為什么?上午王會長講說你如果不守法，多大的企業(yè)也可能毀于一旦，這是問題的一個方面，另外一方面，柯達(dá)這件事說明什么?你不創(chuàng)新就可能毀于一旦，很多企業(yè)就這樣，現(xiàn)在膠卷沒有了、唱片不存在了，巨無霸企業(yè)在我們面前一個一個轟然倒塌，技術(shù)既是科學(xué)的，也是理性的，讓人痛心，如果是良性競爭，有些企業(yè)不創(chuàng)新退出歷史舞臺其實很正常，我去年在東莞調(diào)查，80多萬企業(yè)經(jīng)過幾年的調(diào)查還剩30多萬，但是東莞的同志覺得是好事，留下的都是有競爭能力的，可以給這個國家?guī)碚芰?，所以這些事情說明誰的市場程度高、誰的法治水平高、誰的市場先進(jìn)，這三個方面配合產(chǎn)生的市場效益最好，誰就可以獲得競爭優(yōu)勢。

　　市場建設(shè)、創(chuàng)新、法治這是非常復(fù)雜的系統(tǒng)工程，它是一個巨大的轉(zhuǎn)型，中國在這幾十年來的轉(zhuǎn)型力度、強(qiáng)度，這是人類社會沒有的，我們從農(nóng)業(yè)大國，到現(xiàn)在農(nóng)業(yè)國、工業(yè)國、后工業(yè)社會交錯，同時工業(yè)社會建立，向后工業(yè)社會轉(zhuǎn)移，所以面臨著體制、機(jī)制、觀念復(fù)雜的變化，中央找到一個，這么多問題，發(fā)展是硬道理，用創(chuàng)新來解決當(dāng)前的這么多困難，通過創(chuàng)新建立新的財產(chǎn)制度。

　　我去年提到，既然科學(xué)技術(shù)是第一生產(chǎn)力，沒有精神創(chuàng)造就不可能有物質(zhì)創(chuàng)造，沒有精神創(chuàng)造就不可能有人的勞動，所以知識創(chuàng)新決定了勞動的有無，決定了勞動的形態(tài)，決定了勞動的升級與否，所以有一種觀點說我們的勞動力紅利已經(jīng)喪失了，其實不是這樣的，是由于我們的技術(shù)沒有升級換代，我們沒有新的技術(shù)武裝勞動者，所以我們的勞動力不行了。

　　我個人希望既要解決技不如人的問題，質(zhì)不如人的問題也要解決。我們領(lǐng)導(dǎo)人去英國買飛機(jī)花好幾百億，去美國買飛機(jī)花好幾百億，為什么?我們造不了，我們技不如人，但是我們的報紙通常宣傳，中國的游客在全世界出手最大方，購買力最強(qiáng)，這是讓我們臉紅的問題，這是我們的質(zhì)不如人，我們買的東西都是普通的制造業(yè)產(chǎn)品，質(zhì)量不如別人，這不是我們做不到的，是我們沒有做到，我們把錢花在國外，買同樣的技術(shù)層次，質(zhì)量比我們好的，中國人是冤大頭。我們既要解決技術(shù)問題，又要解決質(zhì)量問題，我們到超市買好吃點的東西，可以解決很大的就業(yè)問題，解決很多的市場問題，所以創(chuàng)新的問題非常多，諸多都是，所以提出萬眾創(chuàng)新，處處都可以創(chuàng)新。謝謝大家!