4月19日，中國(guó)法學(xué)會(huì)證券法學(xué)研究會(huì)受中國(guó)法學(xué)會(huì)委托，組織法學(xué)專(zhuān)家學(xué)者赴重慶市江北區(qū)開(kāi)展2019年第1期（總第7期）“法學(xué)家下基層”專(zhuān)題法治調(diào)研。本次調(diào)研主題是“重慶市江北區(qū)經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況與風(fēng)險(xiǎn)防范”。調(diào)研組由證券法學(xué)研究會(huì)會(huì)長(zhǎng)郭鋒教授帶隊(duì)，來(lái)自證券法學(xué)研究會(huì)、武漢大學(xué)法學(xué)院、中央財(cái)經(jīng)大學(xué)法學(xué)院、四川省社會(huì)科學(xué)院、中國(guó)證券投資者保護(hù)基金公司、深圳市基金業(yè)公會(huì)、重慶市證監(jiān)局的專(zhuān)家學(xué)者等10余人參加了調(diào)研活動(dòng)。

　　江北區(qū)區(qū)委、區(qū)政府高度重視本次調(diào)研活動(dòng)。江北區(qū)委書(shū)記李維超會(huì)見(jiàn)了郭鋒會(huì)長(zhǎng)和參加考察的全體專(zhuān)家，區(qū)委副書(shū)記、區(qū)長(zhǎng)代小紅參加調(diào)研座談會(huì)并介紹情況。

李維超 書(shū)記

代小紅 區(qū)長(zhǎng)

郭鋒 會(huì)長(zhǎng)

　　在區(qū)政府黨組成員、區(qū)長(zhǎng)助理宋征博士陪同下，郭鋒會(huì)長(zhǎng)一行首先參觀了江北嘴中央商務(wù)區(qū)，聽(tīng)取了總體情況介紹，感受了江北區(qū)日新月異的經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展和金融創(chuàng)新情況。

　　調(diào)研組在區(qū)行政服務(wù)中心會(huì)議室召開(kāi)專(zhuān)題法治調(diào)研座談會(huì)。座談會(huì)由區(qū)長(zhǎng)助理宋征博士主持。第一項(xiàng)議程是觀看江北區(qū)宣傳片。江北地處長(zhǎng)江、嘉陵江兩江之北，東西長(zhǎng)42.90公里，南北寬1.49～14.38公里，江岸線104公里，幅員面積220.8平方公里，相繼榮獲全國(guó)文明城區(qū)、全國(guó)社會(huì)治安綜合治理“長(zhǎng)安杯”、全國(guó)環(huán)保模范城、全國(guó)雙擁模范城、全國(guó)平安建設(shè)先進(jìn)區(qū)和全國(guó)和諧社會(huì)建設(shè)示范城區(qū)等榮譽(yù)稱(chēng)號(hào)。2018年全區(qū)GDP1028億元，增長(zhǎng)9%，繼續(xù)保持主城九區(qū)第一。2018年完成一般公共預(yù)算收入（不含兩江新區(qū)）77.8億元，增長(zhǎng)1.1%，其中稅收收入65.2億元，增長(zhǎng)2.9%，稅收收入占一般公共預(yù)算收入的83.8%。

　　第二項(xiàng)議程是情況介紹。首先，江北區(qū)金融辦主任馬忠偉同志介紹江北區(qū)金融業(yè)情況。馬主任介紹了江北區(qū)財(cái)經(jīng)特色新型智庫(kù)——江北嘴財(cái)經(jīng)智庫(kù)的基本情況，這是一個(gè)集學(xué)術(shù)研究、決策咨詢(xún)與人才開(kāi)發(fā)等于一體的獨(dú)立性、前瞻性的高端財(cái)經(jīng)研究智力組織，旨在為地方政府、新城新區(qū)、金融機(jī)構(gòu)、行業(yè)組織等提供咨詢(xún)研究與決策參考。馬主任邀請(qǐng)中國(guó)法學(xué)會(huì)證券法學(xué)研究會(huì)專(zhuān)家學(xué)者加入該智庫(kù)。其次，副區(qū)長(zhǎng)何勇介紹江北區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況。何區(qū)長(zhǎng)介紹，江北區(qū)的三大支柱產(chǎn)業(yè)分別為商貿(mào)、工業(yè)和金融，分別占GDP比重25.5%、19.8%和22.8 %，分別拉動(dòng)地區(qū)生產(chǎn)總值增長(zhǎng)1.3、1.6和1.2個(gè)百分點(diǎn)，并且未來(lái)金融業(yè)所占的比例越來(lái)越大。重慶要打造長(zhǎng)江上游的金融中心，江北是重慶的金融中心。2018年末，積聚了金融機(jī)構(gòu)480多家，存貸款余額1.35萬(wàn)億元，未來(lái)江北要打造功能性金融中心，大力發(fā)展新金融，加大金融對(duì)外招商步伐。江北區(qū)已有上市公司9家，未來(lái)希望能推動(dòng)更多企業(yè)上司融資。第三，區(qū)法院院長(zhǎng)樊非同志介紹江北區(qū)金融審判的情況。江北區(qū)人民法院于2014年12月成立了金融審判庭。近三年金融審判呈現(xiàn)以下特點(diǎn)：一是數(shù)量快速增長(zhǎng)，2018年受理900多件，同比增長(zhǎng)60%。二是案件類(lèi)型高度集中，主要集中在貸款借款糾紛和信用卡糾紛兩個(gè)方面。三是標(biāo)的額呈逐年下降趨勢(shì)，因?yàn)榇箢~貸款的催收力度在加大，管理在加強(qiáng)。四是新型疑難復(fù)雜案件相應(yīng)增多，但互聯(lián)網(wǎng)金融糾紛存在著舉證難、認(rèn)證難問(wèn)題。

左上：宋征；右上：馬忠偉；左下： 何勇；右下：樊非

　　第三項(xiàng)議程是江北區(qū)委副書(shū)記、區(qū)長(zhǎng)代小紅同志介紹總體情況，提出需要解決的問(wèn)題。代區(qū)長(zhǎng)歡迎既懂金融又懂法律的證券法學(xué)研究會(huì)專(zhuān)家學(xué)者蒞臨江北，實(shí)地調(diào)研考察。代區(qū)長(zhǎng)指出，近些年來(lái)，創(chuàng)新金融有些是持牌，有些不持牌。持牌的也不一定是中央金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)放的牌。各地發(fā)放的牌，監(jiān)管規(guī)則也不一致。例如，外省的互聯(lián)網(wǎng)小貸，在江北區(qū)暴雷了，江北區(qū)政府也要監(jiān)管，如何監(jiān)管，是否有監(jiān)管權(quán)，監(jiān)管依據(jù)是否充分，規(guī)則是否完善，需要進(jìn)一步研究。此外，代區(qū)長(zhǎng)還提出了一些工作中遇到的問(wèn)題，如上市公司信息公開(kāi)，政府應(yīng)該扮演什么角色；股權(quán)投資方面，名股實(shí)債，政府該如何甄別；地方如何預(yù)防和處置金融風(fēng)險(xiǎn)；銀行經(jīng)常出現(xiàn)“飛單”事件，被開(kāi)掉的員工，在銀行網(wǎng)點(diǎn)賣(mài)產(chǎn)品，出了問(wèn)題政府如何監(jiān)管等。

　　第四項(xiàng)議程是雙方交流。宋征區(qū)長(zhǎng)助理提出，中央出政策，地方出細(xì)則，各地規(guī)則不一致，監(jiān)管套利如何防范？在外地拿的牌，在江北區(qū)搞非法活動(dòng)，江北區(qū)又監(jiān)管不到，但出了問(wèn)題，卻要當(dāng)?shù)卣?，?guī)則如何更加公平。何勇副區(qū)長(zhǎng)提出，非法集資由于沒(méi)有金融牌照，因此是刑事案件，卻讓監(jiān)管部門(mén)來(lái)管；企業(yè)上市股改，證券監(jiān)管部門(mén)要地方政府出文件證明它是合規(guī)的，而地方政府又沒(méi)有審批。參加考察的專(zhuān)家談了自己的看法。

　　第五項(xiàng)議程是郭鋒會(huì)長(zhǎng)介紹情況、發(fā)表意見(jiàn)。郭鋒會(huì)長(zhǎng)介紹，“法學(xué)家下基層”專(zhuān)題法治調(diào)研是中國(guó)法學(xué)會(huì)2019年的重要工作，是中國(guó)法學(xué)會(huì)所屬各研究會(huì)組織開(kāi)展法治研究、服務(wù)理事會(huì)員、服務(wù)法治建設(shè)的規(guī)定動(dòng)作和重要舉措。證券法學(xué)研究會(huì)利用這次在重慶舉辦年會(huì)的機(jī)會(huì)，受中國(guó)法學(xué)會(huì)委托開(kāi)展以“重慶市江北區(qū)經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況與風(fēng)險(xiǎn)防范”為主題的調(diào)研活動(dòng)，走向基層，深入實(shí)踐，以實(shí)際行動(dòng)貫徹落實(shí)習(xí)近平總書(shū)記提出的“大興調(diào)研之風(fēng)”要求。接著。郭鋒會(huì)長(zhǎng)介紹了證券法學(xué)研究會(huì)基本情況，表示研究會(huì)大力支持江北區(qū)智庫(kù)建設(shè)，愿意與江北區(qū)加強(qiáng)合作，共同推動(dòng)地方經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展。郭鋒會(huì)長(zhǎng)認(rèn)為，很多經(jīng)濟(jì)金融問(wèn)題需要上升到制度層面去解決，政府要在制度建設(shè)方面營(yíng)造法治化、國(guó)際化、便捷化的一流營(yíng)商環(huán)境。對(duì)江北區(qū)有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)提出的問(wèn)題，郭鋒會(huì)長(zhǎng)認(rèn)為，有的應(yīng)該是由市場(chǎng)來(lái)解決；執(zhí)法要公正，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題要及時(shí)處理；有的監(jiān)管機(jī)構(gòu)在履行監(jiān)管職能時(shí)，可能存在為了規(guī)避監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)而將自己的責(zé)任向地方政府轉(zhuǎn)嫁的情況，要求地方政府出股改證明于法無(wú)據(jù)，這些證明應(yīng)該由中介機(jī)構(gòu)依法出具。對(duì)于法院訴訟案件多的問(wèn)題，郭鋒會(huì)長(zhǎng)認(rèn)為要通過(guò)多元化糾紛解決機(jī)制來(lái)分流法院的壓力，發(fā)揮各方面力量積極通過(guò)訴前予以化解。

　　兩個(gè)多小時(shí)的調(diào)研很快過(guò)去，在座領(lǐng)導(dǎo)和專(zhuān)家意猶未盡，紛紛表示今后要加強(qiáng)交流溝通和合作，共同促進(jìn)江北區(qū)經(jīng)濟(jì)金融業(yè)的發(fā)展以及金融法治的進(jìn)步。

　　參加本次調(diào)研的專(zhuān)家還有：四川省社會(huì)科學(xué)院學(xué)術(shù)顧問(wèn)、教授、證券法學(xué)研究會(huì)副會(huì)長(zhǎng)周友蘇，武漢大學(xué)法學(xué)院院長(zhǎng)、教授、證券法學(xué)研究會(huì)副會(huì)長(zhǎng)馮果，中央財(cái)經(jīng)大學(xué)法學(xué)院教授、證券法學(xué)研究會(huì)副會(huì)長(zhǎng)曾筱清，中央財(cái)經(jīng)大學(xué)法學(xué)院教授、證券法學(xué)研究會(huì)副會(huì)長(zhǎng)兼秘書(shū)長(zhǎng)邢會(huì)強(qiáng)，中國(guó)證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司總經(jīng)理鞏海濱，深圳市基金業(yè)公會(huì)李釗林，重慶市證監(jiān)局局長(zhǎng)胡勝利等。

左上：周友蘇；右上：曾筱清；左下：馮果；右下：邢會(huì)強(qiáng)

左： 鞏海濱；右上：李釗林；右下：胡勝利